Cele mai bune acțiuni cu dividende în octombrie 2024

În luna octombrie 2024, companii de transport și energie, precum Euronav NV, BW LPG Limited, TORM plc și Hafnia Limited, se remarcă printre cele mai bune acțiuni cu dividende. Aceste companii au înregistrat randamente impresionante ale dividendelor, ceea ce le face atractive pentru investitorii în căutare de venituri sigure.

Ce sunt acțiunile cu dividende?

Acțiunile cu dividende reprezintă titluri de valoare ale unor companii care distribuie periodic o parte din profiturile lor către acționari. În majoritatea cazurilor, dividendele sunt plătite trimestrial, dar unele companii pot opta pentru plăți semestriale sau chiar anuale. Aceste dividende sunt o modalitate prin care companiile recompensează investitorii pentru deținerea acțiunilor lor și reprezintă o sursă importantă de venit pasiv pentru mulți investitori.

Randamentul dividendului este un indicator esențial care compară valoarea anuală a dividendului cu prețul actual al acțiunii. Acesta se exprimă ca procent și variază în funcție de fluctuațiile prețului acțiunii pe piață. Astfel, dacă prețul unei acțiuni crește, randamentul dividendului poate scădea, iar dacă prețul acțiunii scade, randamentul crește. Este important de remarcat că randamentul dividendului nu reflectă întotdeauna stabilitatea financiară a companiei, iar investitorii trebuie să ia în calcul și alți factori.

Cele mai bune 10 acțiuni cu dividende în octombrie 2024

Pentru a identifica cele mai bune acțiuni cu dividende, s-a luat în considerare randamentul dividendului și stabilitatea financiară a companiilor. Acestea sunt listate pe bursele de valori din New York (NYSE) sau Nasdaq și oferă randamente semnificative:

1. Euronav NV – O companie de transport cu un randament impresionant de 39,62%.
2. Diversified Energy Company – Activă în sectorul energetic, oferind un randament de 26,63%.
3. BW LPG Limited – O altă companie de transport, cu un randament de 24,98%.
4. TORM plc – Specializată în transport, cu un randament de 18,44%.
5. Oxford Lane Capital Corp. – Un fond de investiții, cu un randament de 18,28%.
6. Ecopetrol S.A. – Gigantul petrolier din Columbia oferă un randament de 17,42%.
7. Petróleo Brasileiro SA – Compania braziliană de petrol oferă un randament de 15,75%.
8. Cool Company Ltd. – Activă în sectorul serviciilor industriale, cu un randament de 14,86%.
9. XAI Octagon Floating Rate & Alternative Income Trust – Un alt fond de investiții, cu un randament de 14,78%.
10. Hafnia Limited – O companie de transport cu un randament de 14,73%.

De ce sunt acestea cele mai bune acțiuni cu dividende?

Aceste acțiuni au fost selectate pe baza randamentului dividendelor, stabilității financiare și volumului mediu de tranzacționare. Au fost excluse acțiunile cu prețuri sub 5 dolari, companiile cu o capitalizare de piață sub 300 de milioane de dolari și cele cu un volum de tranzacționare zilnic sub 100.000 de acțiuni. De asemenea, companiile cu un raport de distribuire a dividendelor negativ sau mai mare de 100% au fost excluse.

Randamentele mari ale dividendelor sunt adesea atractive pentru investitorii care prioritizează veniturile pasive, însă este important de reținut că dividendele nu sunt garantate. În funcție de condițiile economice și de stabilitatea financiară a companiei, dividendele pot fi ajustate sau chiar eliminate. De exemplu, în perioade de incertitudine economică, companiile pot reduce sau suspenda plățile de dividende pentru a conserva capitalul. Pe de altă parte, în condiții economice favorabile, aceleași companii ar putea crește dividendele pentru a atrage mai mulți investitori.

Cum să alegi acțiuni cu dividende

Investitorii care caută acțiuni cu dividende ar trebui să se concentreze pe companii cu o fundație solidă, care au demonstrat profitabilitate pe termen lung și au un randament al dividendelor sustenabil. Printre factorii esențiali de analizat se numără:

• Randamentul dividendului: Acesta reflectă raportul dintre valoarea anuală a dividendului și prețul acțiunii. De exemplu, dacă o companie oferă un dividend anual de 10 dolari pe acțiune, iar prețul acțiunii este de 100 de dolari, randamentul dividendului este de 10%. Cu toate acestea, randamentul dividendului nu trebuie să fie singurul criteriu de selecție, deoarece un randament ridicat poate semnala probleme financiare ale companiei.
• Raportul de distribuire a dividendelor (Dividend Payout Ratio – DPR): Acesta indică procentul din veniturile nete ale unei companii care este plătit sub formă de dividende. Un raport sub 50% este considerat un semn al unei companii stabile, care are potențialul de a crește pe termen lung. Un raport ridicat poate sugera că o companie își epuizează resursele pentru a menține plățile de dividende, ceea ce ar putea afecta viitoarele investiții în creștere.
• Raportul de acoperire a dividendelor: Acest indicator arată de câte ori o companie poate plăti dividendele din veniturile sale. Cu cât acest raport este mai mare, cu atât este mai sigură capacitatea companiei de a menține și chiar de a crește dividendele. Un raport de acoperire ridicat indică o marjă de siguranță mai mare pentru investitori.

Exemple practice de randament și sustenabilitate

Pentru a înțelege mai bine conceptul, să analizăm două exemple ipotetice de companii:

• Compania ABC oferă un dividend anual de 10 dolari per acțiune, iar prețul actual al acțiunii este de 100 de dolari. Randamentul dividendului este de 10%, ceea ce o face atractivă pentru investitorii interesați de venituri pasive. Dacă veniturile companiei sunt de 50.000 de dolari pe an, iar suma totală plătită în dividende este de 15.000 de dolari, raportul de distribuire a dividendelor este de 30%. Aceasta înseamnă că doar 30% din veniturile nete ale companiei sunt direcționate către dividende, un semn bun pentru stabilitatea pe termen lung.
• Compania XYZ oferă un dividend de 5 dolari per acțiune, iar prețul acțiunii este de 50 de dolari. Randamentul dividendului este tot de 10%. Totuși, dacă XYZ plătește 80% din veniturile sale în dividende, aceasta poate semnala o presiune financiară mai mare, iar capacitatea companiei de a menține acest nivel de dividend pe termen lung ar putea fi limitată.
  

Capcanele randamentelor ridicate

Este important de menționat că randamentele foarte ridicate ale dividendelor pot fi înșelătoare. Uneori, companiile pot oferi randamente mai mari pentru a atrage investitori, dar acest lucru poate să nu fie sustenabil pe termen lung. Un randament de 30% sau mai mare poate părea tentant, dar dacă compania întâmpină dificultăți financiare, aceasta ar putea reduce sau elimina dividendele pentru a conserva resursele.

Strategii de reinvestire a dividendelor

Una dintre cele mai mari avantaje ale investițiilor în acțiuni cu dividende este capacitatea de a reinvesti dividendele plătite de companie. Prin reinvestirea dividendelor în acțiuni suplimentare, investitorii își pot mări poziția în companie fără a fi nevoiți să adauge fonduri suplimentare din buzunarul propriu. Acest proces de reinvestire poate duce la randamente compuse pe termen lung, crescând valoarea portofoliului și veniturile pasive.

Investițiile în acțiuni care oferă dividende pot fi o strategie eficientă pentru investitorii care doresc să obțină venituri pasive și să se protejeze împotriva volatilității pieței. Cu toate acestea, succesul acestei strategii depinde de alegerea unor companii stabile, cu o istorie de profitabilitate și cu un randament al dividendelor sustenabil. Este important să analizați atent raportul de distribuire a dividendelor și capacitatea companiei de a menține aceste plăți pe termen lung. Printr-o strategie de investiții bine gândită și prin reinvestirea dividendelor, investitorii pot construi un portofoliu robust, care să ofere venituri constante și o creștere a capitalului pe termen lung.

Investitorii interesați de maximizarea veniturilor pasive prin dividende ar putea beneficia enorm de participarea alături de InvestorHood la un curs de investiții la bursă. Acest curs poate oferi strategii avansate și cunoștințe despre selecția acțiunilor cu dividende, evaluarea sustenabilității dividendelor și managementul portofoliului. În plus, cursul poate acoperi tehnici de reinvestire a dividendelor, care pot amplifica efectele de compunere, crescând astfel valoarea investițiilor pe termen lung. Prin urmare, educația formală în acest domeniu poate fi un instrument valoros pentru a naviga eficient pe piețele volatile și pentru a optimiza strategiile de investiții pentru venituri pasive.