Cum să investești în AI

Inteligența Artificială (AI) nu mai este un concept futurist – este văzută ca o forță transformatoare care remodelează industriile și viața de zi cu zi. De la asistenții AI din casele noastre până la vehiculele autonome, AI este rapid integrată în multe produse și aplicații, dominând discuțiile despre investiții și întrebările despre viitor. Investitorii caută cu aviditate modalități de a capitaliza această industrie în creștere rapidă.

Totuși, investiția în AI nu este lipsită de provocări. Peisajul AI este complex, iar veștile despre capabilitățile suplimentare la o firmă rearanjează ritmul schimbării la toate celelalte. La fel cum investitorii cu o jumătate de generație în urmă au trebuit să separe grâul de neghină printre startup-urile bazate pe smartphone-uri și aplicații, la fel și acum, cu jucătorii de nișă și giganții tehnologici consacrați care se luptă pentru cota de piață AI și capitalul de cercetare.

Oportunitatea AI

Investiția în tehnologia AI este atractivă deoarece nu este blocată într-un singur sector, ci traversează industrii precum sănătatea, finanțele și producția auto. Pe măsură ce această revoluție captivantă evoluează, oportunitățile de câștig pot fi ample pentru investitorii inteligenți care navighează cu înțelepciune prin acest peisaj complex.

Startup-urile AI

Startup-urile AI înfloresc, oferind potențiale randamente ridicate, dar și riscuri substanțiale dacă proiecțiile lor se dovedesc a fi exagerate. Deși unele companii vor avea un succes sălbatic, alți adepți timpurii vor eșua. Este esențial să evaluați cu atenție fiecare oportunitate, luând în considerare soliditatea modelului de afaceri, calitatea echipei de conducere și perspectivele pe termen lung ale companiei.

Cadrul juridic și reglementările

Legile și reglementările, inclusiv cele care implică drepturile de autor, ar putea evolua și varia în funcție de geografie, afectând investițiile. De exemplu, chestiunea drepturilor de autor legate de arta generată de AI a stârnit dezbateri aprinse, deoarece aceste programe generează artă din exemple existente, făcând ca unii artiști să își simtă amenințate mijloacele de existență.

Educația continuă este esențială

La fel ca în cazul oricărei alte teme, investiția în acest domeniu necesită educație și implicare continuă pentru a înțelege potențialul și limitările produselor bazate pe AI. Pe măsură ce tehnologia evoluează rapid, investitorii trebuie să rămână informați cu privire la cele mai recente dezvoltări și tendințe pentru a lua decizii bine fundamentate.

Modalități de a Investi în AI

Similar cu tehnologiile emergente din trecut, cum ar fi căile ferate la sfârșitul anilor 1800 sau computerul personal în anii 1980, există multe modalități de a investi în acest nou trend. Cu toate acestea, în timp ce unele companii vor avea un succes sălbatic, alți adepți timpurii vor eșua.

Revoluția computerelor este o analogie potrivită pentru investițiile în AI, deoarece, în timp ce computerele au pregătit scena pentru automatizarea sarcinilor banale și repetabile, AI caută acum să avanseze acest concept prin automatizarea sarcinilor care anterior necesitau inteligență umană.

Investiții directe vs. indirecte

Unii oameni vor dori să investească direct în companiile care dezvoltă AI, în timp ce alții pot investi în acele companii care ar putea beneficia cel mai mult de adoptarea sa pe scară largă. 

Folosind introducerea și creșterea industriei computerelor personale ca exemplu, investitorii ar fi putut investi cu succes în producătorii de computere sau în companiile de hardware care produceau routere și switch-uri. Alții au investit în companii de software care produceau programe pentru computere, în timp ce alții au încercat să identifice companiile care ar putea beneficia cel mai mult de automatizarea oferită de computere.

Unele dintre aceste investiții au fost pariuri directe pe computere și tehnologia propriu-zisă, în timp ce altele au fost mai conservatoare, cum ar fi cumpărarea acțiunilor unor companii deja puternice care urmau să beneficieze de creșterea utilizării computerelor. Ideea este că există câștigători și perdanți atunci când apar noi tehnologii.

Oportunitățile forței de muncă în schimbare

În cele din urmă, dat fiind că mulți cred că AI ar putea avea un impact economic solid și ar putea înlocui mulți lucrători în multe industrii, ar putea exista oportunități de a identifica companii, cum ar fi cele axate pe recalificarea lucrătorilor, care ar putea beneficia de aceste schimbări majore în forța de muncă.

Investiții în acțiuni și ETF-uri AI

Investitorii pot alege să investească direct în acțiunile companiilor AI sau să ia în considerare fondurile tranzacționate la bursă (ETF-uri) sau fondurile mutuale care dețin un portofoliu diversificat de acțiuni AI.

Companii lider în AI

Tesla (TSLA)

Tesla utilizează AI pentru a automatiza conducerea, care necesită prelucrarea constantă a datelor pentru a identifica alte mașini, condițiile drumului, semnalele de circulație și pietonii. Așa cum știe oricine care a condus vreodată, acest lucru necesită scanare și procesare constantă pentru a ține cont de condițiile care se schimbă instantaneu. Capitalizarea sa de piață din mai 2024 este de aproape două ori mai mare decât cea a următoarei companii auto, Toyota, și de 12 ori mai mare decât cea a Ford Motor Co.

NVIDIA (NVDA)

NVIDIA Corp. se află în fruntea revoluției AI datorită muncii sale în proiectarea și dezvoltarea unităților de procesare grafică (GPU-uri) și a produselor conexe de software și hardware. 

Investitorii au observat: începând cu mai 2024, prețul acțiunilor sale s-a triplat în ultimul an și a crescut cu peste 2.000% în ultimii cinci ani. GPU-urile, create inițial pentru industriile de grafică PC și jocuri video, au devenit coloana vertebrală a AI, învățării automate, vehiculelor autonome, roboților, aplicațiilor de realitate augmentată și realitate virtuală și chiar a sistemelor de minerit de criptomonede.

Microsoft (MSFT)

Microsoft are un parteneriat cu OpenAI, compania din spatele ChatGPT. A profitat de acest parteneriat pentru a încorpora AI în serviciile sale cloud Azure, iar Microsoft 365 are acum un abonament suplimentar pentru AI generativă, numit Copilot. Microsoft a declarat în apelul său privind câștigurile din aprilie 2024 că 65% din Fortune 500 folosea serviciul său Azure OpenAI, aproximativ același procent pe care l-a declarat că folosește Copilot.

 

Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSM)

Taiwan Semiconductor Manufacturing este cel mai mare producător de cipuri din lume și un alt jucător major în producția de cipuri pentru inteligența artificială. Pe măsură ce utilizarea AI crește, nevoia de cipuri de calcul robuste va crește odată cu ea. TSM este o companie matură care continuă să producă cipuri pentru aplicații non-AI de computer, deci ar putea reprezenta un risc mai mic decât alte jucătoare pure pe AI. În ultimii cinci ani, prețul acțiunilor sale a crescut cu aproximativ 230%, iar rata sa de creștere anualizată din 2019 până în 2024 este de 17,7%.

 

Meta Platforms (META)

Meta a făcut investiții semnificative în AI, construind propriul LLM pentru a conduce rezultatele căutării și a prezice conținutul pe care utilizatorii săi doresc să îl vadă. De asemenea, a introdus AI generativă în familia sa de aplicații, inclusiv Facebook și Instagram, și continuă să dezvolte noi capabilități AI generative pentru serviciile sale publicitare.

 

Amazon.com (AMZN)

Amazon a fost un pionier în utilizarea AI pentru a îmbunătăți experiența clienților prin recomandări personalizate și servicii precum asistentul vocal Alexa. Compania continuă să investească masiv în AI, integrând-o în operațiunile sale de la logistică și livrare până la serviciile sale cloud populare.

Apple (APPL)

Pe lângă Siri, care folosește AI pentru a interacționa cu clienții, Apple a integrat de mult timp AI în aplicațiile sale foto, cameră, sănătate și fitness, hărți și altele. Cu toate acestea, investitorii au așteptat ca Apple să conecteze Siri și celelalte produse ale sale la AI generativă. Deocamdată, utilizatorii Apple pot folosi aplicația iPhone ChatGPT a OpenAI, din care Apple primește 30% din venituri. Pe lângă companiile AI care livrează servicii prin platforma sa, Apple poate, de asemenea, să folosească rezervele sale masive de numerar pentru a face investiții majore în AI pe care le construiește singură sau le achiziționează.

Cele Mai Bune ETF-uri AI

iShares Exponential Technologies ETF (XT)

Acest ETF urmărește indicele Morningstar Exponential Technologies și investește în acțiuni globale ale căror tehnologii exponențiale avansează și au potențialul de a revoluționa rapid industriile lor, inclusiv inteligența artificială. Acțiunile din domeniul tehnologiei informației reprezintă peste jumătate din portofoliu, cu o pondere de aproape 53%, urmate de cele din domeniul sănătății și cele industriale

 

Defiance Machine Learning & Quantum Computing ETF (QTUM)

Cu active nete de aproximativ 246 milioane de dolari, acest fond investește în companii care încearcă să comercializeze cercetarea și dezvoltarea lor în sisteme de calcul cuantic. Benchmark-ul său este indicele BlueStar Quantum Computing and Machine Learning. Are un raport de cheltuieli de 0,40% și un randament anual de 0,80%.

 

ROBO Global Robotics & Automation Index ETF (ROBO)

ROBO investește în companii axate pe robotică, automatizare și AI, inclusiv acțiuni de creștere și de valoare. Raportul de cheltuieli al fondului este de 0,95%, iar randamentul anual este de 0,05%.

Cum să investiți în AI

Cumpărarea acțiunilor individuale AI poate fi o bătaie de cap pentru un investitor. Dat fiind multiplele modalități de a investi în acest sector, primul pas este să citiți despre industrie pentru a înțelege diversele aspecte ale AI. În cadrul universului AI, există jucători puri și jucători mai conservatori, și va trebui să decideți ce tip de expunere doriți în acest sector de piață. Odată ce aveți o idee despre părțile pieței AI în care doriți să investiți, puteți efectua analize tradiționale de investiții - atât fundamentale, cât și tehnice.

Previziuni asupra veniturilor

Veniturile sunt o modalitate excelentă de a evalua performanța unei companii, iar companiile AI cu venituri consecvente și în creștere ar trebui privite favorabil. Multe companii AI vor fi văzute ca acțiuni de creștere, astfel încât creșterea veniturilor va fi un criteriu important pentru mulți investitori. Lansările de venituri tind să mute acțiunile AI în sus sau în jos.

Rapoarte anuale

Rapoartele anuale oferă informații narative importante despre activitățile companiei, iar situațiile financiare vă permit să revizuiți raportul datorii/capitaluri proprii al companiei și alți indicatori contabili, care sunt utilizați pentru a lua decizii financiare cu privire la acțiuni.

Performanța relativă vs. piața

Performanța relativă este modul în care o acțiune individuală se comportă în comparație cu un indice sau o altă acțiune. Pentru noile companii AI, este cel mai bine să comparați performanța lor relativă cu companii similare.

Analiză de creștere

O analiză a ratelor de creștere istorice și proiectate ale veniturilor, profiturilor și altor metrici financiare cheie poate oferi o perspectivă valoroasă asupra potențialului de creștere al unei companii AI.

Proiecții ale analiștilor

Aceste analize și rapoarte pot fi deosebit de valoroase dacă sunteți nou în spațiul AI. Această piață volatilă are dezvoltări tehnologice constante și noi, iar perspectivele companiilor se schimbă mult mai rapid decât în industriile mai mature. Prin urmare, este bine să obțineți perspectiva cercetătorilor profesioniști care înțeleg spațiul AI general și perspectivele acțiunilor individuale în raport cu concurența.

Investiția în AI în 2024 oferă perspective convingătoare pentru includerea în portofoliul dvs. Tehnologia continuă să pătrundă în diferite părți ale media, sănătății, industriei auto, finanțelor și altor sectoare.

Cu toate acestea, va trebui să navigați provocări care ar putea include potențiale modificări juridice și de reglementare, deficite de aprovizionare și considerațiile politice și etice mai largi privind desfășurarea pe scară largă a sistemelor AI și efectele ecologice ale alimentării acestora. Rămânerea la curent și investirea selectivă în companii care prioritizează modele de afaceri solide vor fi cruciale pentru cei care caută să capitalizeze boom-ul AI, atenuând în mod eficient riscurile.

Pentru investitorii pasionați de transformările aduse de tehnologia AI, participarea la cursuri de trading poate oferi cunoștințele necesare pentru a naviga cu succes în acest peisaj complex. Aceste programe educaționale nu numai că oferă o bază solidă în principiile de bază ale tranzacționării și investițiilor, dar aduc și o înțelegere aprofundată a modului în care AI influențează diferite industrii. Astfel, investitorii pot identifica și evalua oportunități de investiții mai eficient, antrenându-se să distingă între investiții AI promițătoare și cele speculative, optimizând astfel randamentele potențiale într-un sector în continuă evoluție.